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お客様本位の業務運営に関する宣言(FD宣言)

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株式会社ミルボード(以下、弊社)は、「真のあんしんの提供者」の経営理念のもと、 お客様から「生涯にわたり安心だよ」、と言っていただける代理店であり続けるために、以下の通り「お客様本位の業務運営に関する方針」を定めます。          本宣言は金融庁より公表されている「顧客本位の業務運営に関する原則(2017年3月30日公表、2021年1月15日改定)」に基づいております。

お客様の最善の利益の追求

弊社は、弊社の比較・推奨販売方針に基づき、個人のお客様においては生活の安定、企業様におかれましては経営発展、福利厚生等を最大限にご享受いただけるよう、意向把握を充分に行い、特定推奨保険会社商品から適切と思われるプランを  提案いたします。                                          但し特定推奨保険会社の商品がお客様のニーズにそぐわない場合やお客様からのご希望がある場合には、特定推奨保険会社以外の弊社取扱保険商品を含め多角的にご提案いたします。なお明らかに団体割引など優位性がある一部の団体保険などは除外いたします。

利益相反(お客様が不利益にならないため)の適切な管理

お客様とのコンタクトについては、どのようなやりとりをさせていただいていたか適切に記録しており、過去の対応履歴も迅速に確認、検証することができるようデータ管理をしております。加えて生命保険のご案内においては意向把握シートを作成し、お客様からヒアリングしたご意向を適切に記録管理しております。

手数料の明確化

保険料以外にお客様が負担すべき手数料(外貨建て商品の為替手数料・変額保険の特別勘定運営費用・解約控除費用など)が発生する特定保険商品につきましては手数料項目とその相関性を充分ご理解いただけるよう情報提供いたします。

 

重要な情報の分かりやすい提供

弊社はお客様のご意向に基づき提案した保険商品の内容などについて、全ての お客様が商品選択する上でご理解、ご納得していただけるよう、重要な情報をもれなく提示し、平易な言葉で、記憶に残るような説明をするよう努めます。         特に保険金請求時における専門用語(免責条項、免責期間、免責金額など)、約款・重要事項において使われている難解な表現を分かりやすくお伝えいたします。

お客様にふさわしいサービスの提供

お客様からのご要望をヒアリングした上で様々な角度から分析し、お客様にとってふさわしいコンサルティング提案を実施します。そのために募集人全員がよりレベルの高いご提案ができるようFP資格等の取得を推進し、資格取得や保有に関わる費用を弊社が負担しています。                                         ご高齢のお客様に対しては、お客様のご理解状況に配慮しながら、より丁寧でわかりやすい説明を行います。またご契約後も保険金請求の他、契約内容の見直しなど 長期的な視点にも配慮した適切なフォローをいたします。

従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

コンプライアンスを重視し、社内研修を通じて経営理念及び本方針の理解、周知徹底に努めます。真にお客様に寄り添ったご提案をするために、従業員に対しては代理店手数料(売上高)に左右されない評価体系としています。                創業以来の思いである真の“あんしん”をお客様と従業員そしてその家族にお届けするため、お客様に選ばれる代理店というだけではなく、社員にとって働き甲斐のある職場作りにも努めます。

顧客本位の業務運営のためのKPI(※)設定について

本方針及びお客様本位の業務運営を推進するにあたり、その水準および進捗度、 周知度等を検証する指標(KPI)として以下を設定いたします。

・契約件数 

 

2020年度

(2021年3月末時点)

2021年度

(2022年3月末時点)

2022年度

(2022年3月末時点)

損害保険(6社計)

19,136件

 

 

生命保険(4社計)

5,808件

 

 

 

・社内コンプライアンス研修実施回数

 

2020年度

(2021年3月末時点)

2021年度

(2022年3月末時点)

2022年度

(2022年3月末時点)

生保・損保問わず

13回

13回

 

                              

・資格取得状況(2021年3月現在 営業職17名在籍)

 

2021年11月末時点

保険関連資格取得者数

13名

営業社員に占める割合

76%

※CFP、AFP、損保トータルプランナー、生保大学、損害エキスパート、2級FP技能士、1級FP技能士いずれかを保有する営業社員数

※KPI(ケーピーアイ)とは、目標・ゴールに対する達成の度合いを測るために置かれる指標のことです。

お気軽にお問い合わせください TEL 045-476-2013電話 受付時間 平日 9:00-17:00

万一の時『保険は必要?』

監修 CFP®鈴木京子
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